第八章  信托与投资基金法律制度

（一）单项选择题

1．信托文件应当采取书面形式，下列不属于应当载明的事项是（    ）
A．信托目的
B．受益人或者受益人范围
C．信托财产的范围、种类及状况
D．公证机关意见
1．[答案]D
[解析] 信托文件应当载明下列事项：(1)信托目的；(2)委托人、受托人的姓名或者名称、住所；(3)受益人或者受益人范围；(4)信托财产的范围、种类及状况；(5)受益人取得信托利益的形式、方法。

2．信托财产包括委托人合法所有，（    ）不得设立信托。
A．有价证券
B．珍稀植物
C．文物
D．房屋及其附着物
2．[答案]B
[解析] 法律、行政法规禁止流通的财产，如土地所有权、矿藏、毒品、珍稀动植物等，不得设立信托。限制流通的财产，经有关主管部门批准，可以作为信托财产，如外币、贵金属、文物等。

3．信托投资公司的设立及经营，应当具有法定的最低限额的注册资本。信托投资公司的注册资本不得低于人民币（    ）。
A．1亿元
B．2亿元
C．3亿元
D．5亿元
3．[答案]C
[解析] 信托投资公司的注册资本不得低于人民币3亿元；经营外汇业务的信托公司，其注册资本应包括不少于等值1500万美元的外汇。

4．封闭式基金的最低募集数额不得少于（    ）。
A．1亿元
B．2亿元
C．3亿元
D．5亿元
4．[答案]B
[解析]封闭式基金的存续时间不得少于5年，最低募集数额不得少于2亿元。

5．根据规定，1个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的(    )。
A．30%    B．50%    C．60%    D．80%
5．[答案]D
[解析]本题考核点为基金实行组合投资。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，1个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的80%。

（二）多项选择题



2．信托行为与代理行为在下列哪些方面不同（    ）
A．委托人
B．名义
C．所有权
D．利益
2．[答案]B、C、D
[解析] 信托与代理的区别是：(1)信托中的受托人是以自己名义从事活动，信托权限一般不受限制；代理人则是以被代理人名义在代理权限内活动。(2)信托财产的所有权与利益相互分离，代理所涉财产的所有权与利益同属于被代理人。

3．信托投资公司的设立及经营，应当具备下列条件：（    ）
A．必须经国务院批准
B．有符合《公司法》和中国人民银行规定的公司章程
C．有具备中国人民银行规定的入股资格的股东
D．有符合要求的营业场所
3．[答案]B、C、D
[解析] 设立信托投资公司，必须经中国人民银行批准，并领取《信托机构法人许可证》。

4．申请设立基金管理公司，必须经中国证监会审查批准，其设立条件有：（    ）
A．主要发起人经营状况良好，最近3年连续盈利
B．每个发起人实收资本不少于3亿元
C．拟设立的基金管理公司的最低实收资本为3000万元
D．有明确的基金管理计划
4．[答案]A、B、D
[解析] 拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元。

5．根据有关规定，下列选项中，属于申请上市的封闭式基金必须符合的条件有(    )。
A．基金的最低募集数不少于2亿元
B．基金管理人持有的基金份额不少于2000万元
C．基金存续期不少于5年
D．基金管理人为经国务院证券监督管理机构批准设立的基金管理公司
5．[答案]A、C、D
[解析]B项不是必须符合的条件。